¿Cuál es el mejor fondo en rentabilidad a 3 años entre los comparados?

Entre los fondos seleccionados, Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap lidera con una rentabilidad anualizada compuesta (CAGR 3A) del +21,02%.

¿Qué fondo presenta menor riesgo y volatilidad?

La alternativa más defensiva es Groupama Trésorerie IC, con una volatilidad anual a 3 años de tan solo el 0,26%.

Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap vs Groupama Trésorerie IC

Q: ¿Cuál es el veredicto cuantitativo global de la comparativa?

Analizando conjuntamente los 2 fondos (Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap (LU0234682986), Groupama Trésorerie IC (FR0000989626)), Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap se posiciona como el más rentable a 3 años con un +21,02% (CAGR), superando a Groupama Trésorerie IC (+2,98%). En gestión del riesgo a 3 años, Groupama Trésorerie IC ofrece la mayor estabilidad con una volatilidad anual del 0,26%. La mejor eficiencia ajustada por riesgo (Ratio Sharpe a 3A) pertenece a Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap (0,92), mientras que la menor caída máxima histórica la registra Groupama Trésorerie IC con un Max Drawdown del -1,79%.

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Tema visual

Fondo 1

★★★★☆ 🌍 2/5 ✕

Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap

                            ISIN: LU0234682986
                                                            · RV USA Cap. Pequeña
                                                    

Ver ficha → 1.016,3 M € · TER: 2,00% · NAV: 48,48 €

Fondo 2

-- -- ✕

Groupama Trésorerie IC

                            ISIN: FR0000989626
                                                            · Mercado Monetario EUR
                                                    

Ver ficha → 6.649,6 M € · TER: 0,07% · NAV: 44.682,49 €

Fondo 3 (Vacío)

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⚖️ Veredicto cuantitativo y rendimiento

Analizando conjuntamente los 2 fondos (Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap (LU0234682986), Groupama Trésorerie IC (FR0000989626)), Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap se posiciona como el más rentable a 3 años con un +21,02% (CAGR), superando a Groupama Trésorerie IC (+2,98%). En gestión del riesgo a 3 años, Groupama Trésorerie IC ofrece la mayor estabilidad con una volatilidad anual del 0,26%. La mejor eficiencia ajustada por riesgo (Ratio Sharpe a 3A) pertenece a Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap (0,92), mientras que la menor caída máxima histórica la registra Groupama Trésorerie IC con un Max Drawdown del -1,79%.

Sincronizando series históricas en Base 100...

📊 1. Rendimiento y Métricas de Riesgo

Rentabilidades anualizadas compuestas, volatilidad y ratios ajustados por riesgo según horizonte temporal.

▼

Métrica (Horizonte 1 Año)	Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap	Groupama Trésorerie IC
Rentabilidad YTD Rentabilidad en el año natural en curso	+22,02%	+1,81%
Rentabilidad 1 Año Rendimiento acumulado a 12 meses	+22,83%	+2,21%
Volatilidad Anualizada 1A Menor es mejor (desviación típica anualizada)	15,82%	0,05%
Máxima Caída 1A (Max DD 1A) Menor caída es mejor (valor algebraico)	-7,50%	+0,00%
Ratio Sharpe 1A Eficiencia rentabilidad / riesgo (€STR = 2.5%)	1,30	0,00
Ratio Sortino 1A Eficiencia ante volatilidad bajista	2,86	0,00

Métrica (Horizonte 3 Años)	Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap	Groupama Trésorerie IC
Rentabilidad 3 Años (CAGR) Tasa anual compuesta a 36 meses	+21,02%	+2,98%
Volatilidad Anualizada 3A Menor es mejor (ventana estándar 3A)	19,58%	0,26%
Máxima Caída 3A (Max DD 3A) Menor caída es mejor (valor algebraico)	-31,16%	+0,00%
Ratio Sharpe 3A Eficiencia ajustada por riesgo	0,92	0,00
Ratio Sortino 3A Rendimiento por unidad de caída	1,55	0,00

Métrica (Horizonte 5 Años)	Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap	Groupama Trésorerie IC
Rentabilidad 5 Años (CAGR) Tasa anual compuesta a 60 meses	+8,61%	+2,28%
Volatilidad Anualizada 5A Menor es mejor (ciclo quinquenal)	20,20%	0,45%
Máxima Caída 5A (Max DD 5A) Menor caída es mejor (valor algebraico)	-31,16%	-0,50%
Ratio Sharpe 5A Consistencia de largo plazo	0,31	0,00
Ratio Sortino 5A Protección de caídas en 5 años	0,48	0,00

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💼 2. Cartera, Asignación y Diversificación

Métricas fundamentales de valoración, desglose por tipos de activo, exposición sectorial, geográfica y principales posiciones.

▼

Distribución y características	Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap	Groupama Trésorerie IC
📐 Métricas fundamentales y valoración de cartera ▼
Ratio PER (Precio / Beneficio) Valoración ponderada de la cartera de acciones	17,97 x	--
Duración Media Modificada Sensibilidad al tipo de interés en la cartera de renta fija	--	--
Vencimiento Medio Ponderado Plazo medio hasta amortización de emisiones de deuda	--	10,00 años
📊 Distribución por tipo de activo ▼
Acciones (Renta Variable)	99,61 %	0,00 %
Bonos (Renta Fija)	0,00 %	14,18 %
Efectivo / Liquidez	0,39 %	85,82 %
Participaciones Preferentes	0,00 %	0,00 %
Bonos Convertibles	0,00 %	0,00 %
Otros Activos	0,00 %	0,00 %
🌐 Exposición por sectores ▼
Salud	19,51 %	--
Servicios Financieros	17,49 %	--
Industria	13,77 %	--
Tecnología	13,39 %	--
Consumo Cíclico	9,88 %	--
Inmobiliario	7,83 %	--
Materiales Básicos	6,81 %	--
Energía	6,57 %	--
Servicios de Comunicación	3,30 %	--
Consumo Defensivo	1,02 %	--
Servicios Públicos	0,43 %	--
🗺️ Distribución geográfica / Regiones ▼
Estados Unidos	97,08 %	--
Latinoamérica	0,57 %	--
Asia Emergente	0,22 %	--
Asia Desarrollada	0,06 %	--
Europa (excl. Zona Euro)	0,05 %	--
Reino Unido	0,05 %	--
Zona Euro	0,03 %	--
No disponible	--	0,00 %
🏢 Top 10 posiciones ▼
Posición #1	Cmrc/Cme Eminirus2k 9/2026 1,50 %	Groupama Monétaire ICFR0010582452:EUR 4,31 %
Posición #2	Cheesecake Factory IncCAKE:NSQ 0,77 %	Groupama Entreprises ICFR0010213355:EUR 3,11 %
Posición #3	Zeta Global Holdings Corp.ZETA:NYQ 0,72 %	France (Republic Of) 0.7% 3,03 %
Posición #4	Belden Inc.BDC:NYQ 0,69 %	Italy (Republic Of) 2.95% 1,82 %
Posición #5	Balchem CorporationBCPC:NSQ 0,69 %	National Bank of Canada 2.568% 0,64 %
Posición #6	Construction Partners, Inc.ROAD:NSQ 0,69 %	Wells Fargo & Co. 1.375% 0,43 %
Posición #7	Phillips Edison & Company, Inc.PECO:NSQ 0,66 %	Bank of America Corp. 2.693% 0,43 %
Posición #8	Novanta Inc.NOVT:NSQ 0,65 %	Banque Stellantis France S.A. 2.704% 0,40 %
Posición #9	UMB Financial CorporationUMBF:NSQ 0,64 %	Volkswagen Bank GmbH 2.5% 0,38 %
Posición #10	Steven Madden, Ltd.SHOO:NSQ 0,64 %	--

🏷️ 3. Estructura de Comisiones y Costes

Gastos corrientes anuales deducidos del valor liquidativo y comisiones folleto máximas autorizadas.

▼

Concepto de coste	Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap	Groupama Trésorerie IC
Gastos Corrientes (TER) Costes anuales totales deducidos del valor liquidativo (Menor es mejor)	+2,00%	+0,07%
Comisión de Gestión Comisión anual directa de gestión cobrada por la sociedad gestora	+1,25%	+0,30%
Suscripción Máxima (Folleto) Máximo legal oficial autorizado (habitualmente 0% en comercializadoras)	+4,00%	+0,50%
Reembolso Máximo (Folleto) Máximo legal oficial aplicable en salidas	+0,00%	+0,00%

🛒 4. Dónde Contratar y Comercializadoras

Plataformas de inversión y comercializadoras oficiales con disponibilidad verificada para cada ISIN comparado.

▼

Plataformas disponibles	Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap	Groupama Trésorerie IC
Comercializadoras verificadas Supermercados y bancos autorizados	MyInvestorRenta 4Self BankIronIA	MyInvestorRenta 4Self BankIronIA

📊 Simular LU0234682986 al 100% 📊 Simular FR0000989626 al 100%

❓ Preguntas frecuentes sobre esta comparativa

¿Cuál es el fondo más rentable a 3 años de los comparados? ▼

Goldman Sachs US Small Cap CORE Equity Portfolio E Acc EUR Snap lidera la comparativa a 3 años con una tasa anual compuesta (CAGR) del +21,02%, frente al +2,98% de la alternativa menos rentable en este periodo.

¿Qué fondo tiene menores comisiones y gastos corrientes (TER)? ▼

El fondo con menores costes es Groupama Trésorerie IC, con un TER del 0,07 % anual deducido directamente del valor liquidativo.

¿Cómo interpretar la gráfica Base 100 sincronizada? ▼

La gráfica normaliza todos los fondos a un valor inicial idéntico de 100,00 puntos en la primera fecha en que todos contaban con datos comunes. Si un fondo alcanza 135 puntos, ha acumulado una rentabilidad neta del +35 % en ese periodo exacto.

📘 Nota metodológica: Criterios de comparación y horizontes cuantitativos (Haz clic para ver detalles)

Comparativa multifondo hasta 8 activos: Permite sincronizar y cruzar métricas homogéneas entre fondos comparables bajo idénticas condiciones de mercado.
Evolución en Base 100: La gráfica normaliza todas las curvas a 100,00 pts en la fecha inicial común del periodo seleccionado para analizar el co-movimiento directo.
Distribución de cartera, posiciones, sectores y regiones: Refleja la asignación de activos, métricas de valoración PER, duración de la renta fija, las diez mayores inversiones directas y la desagregación sectorial/geográfica.
Calificaciones y Sostenibilidad: Las estrellas Morningstar y los rangos ESG permiten una evaluación complementaria sobre calidad y cumplimiento de criterios de sostenibilidad.
Plataformas y comercializadoras: La disponibilidad mostrada corresponde a las comercializadoras verificadas para cada ISIN específico comparado.

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