¿Qué fondo presenta menor riesgo y volatilidad?

La alternativa más defensiva es Ofi Invest ISR Monétaire CT E, con una volatilidad anual a 3 años de tan solo el 0,24%.

Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA vs Ofi Invest ISR Monétaire CT E

Q: ¿Cuál es el mejor fondo en rentabilidad a 3 años entre los comparados?

Entre los fondos seleccionados, Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA lidera con una rentabilidad anualizada compuesta (CAGR 3A) del +12,25%.

Q: ¿Cuál es el veredicto cuantitativo global de la comparativa?

Analizando conjuntamente los 2 fondos (Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA (LU0161533970), Ofi Invest ISR Monétaire CT E (FR0010738229)), Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA se posiciona como el más rentable a 3 años con un +12,25% (CAGR), superando a Ofi Invest ISR Monétaire CT E (+2,92%). En gestión del riesgo a 3 años, Ofi Invest ISR Monétaire CT E ofrece la mayor estabilidad con una volatilidad anual del 0,24%. La mejor eficiencia ajustada por riesgo (Ratio Sharpe a 3A) pertenece a Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA (1,15), mientras que la menor caída máxima histórica la registra Ofi Invest ISR Monétaire CT E con un Max Drawdown del -2,52%.

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Fondo 1

★★★★★ 🌍 4/5 ✕

Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA

                            ISIN: LU0161533970
                                                            · Mixtos Moderados EUR - Global
                                                    

Ver ficha → 130,8 M € · TER: 1,55% · NAV: 212,46 €

Fondo 2

-- -- ✕

Ofi Invest ISR Monétaire CT E

                            ISIN: FR0010738229
                                                            · Mercado Monetario Corto Plazo EUR
                                                    

Ver ficha → 3.380,1 M € · TER: 0,06% · NAV: 1.129,35 €

Fondo 3 (Vacío)

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⚖️ Veredicto cuantitativo y rendimiento

Analizando conjuntamente los 2 fondos (Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA (LU0161533970), Ofi Invest ISR Monétaire CT E (FR0010738229)), Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA se posiciona como el más rentable a 3 años con un +12,25% (CAGR), superando a Ofi Invest ISR Monétaire CT E (+2,92%). En gestión del riesgo a 3 años, Ofi Invest ISR Monétaire CT E ofrece la mayor estabilidad con una volatilidad anual del 0,24%. La mejor eficiencia ajustada por riesgo (Ratio Sharpe a 3A) pertenece a Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA (1,15), mientras que la menor caída máxima histórica la registra Ofi Invest ISR Monétaire CT E con un Max Drawdown del -2,52%.

Sincronizando series históricas en Base 100...

📊 1. Rendimiento y Métricas de Riesgo

Rentabilidades anualizadas compuestas, volatilidad y ratios ajustados por riesgo según horizonte temporal.

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Métrica (Horizonte 1 Año)	Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA	Ofi Invest ISR Monétaire CT E
Rentabilidad YTD Rentabilidad en el año natural en curso	+9,21%	+1,81%
Rentabilidad 1 Año Rendimiento acumulado a 12 meses	+10,53%	+2,21%
Volatilidad Anualizada 1A Menor es mejor (desviación típica anualizada)	9,15%	0,06%
Máxima Caída 1A (Max DD 1A) Menor caída es mejor (valor algebraico)	-5,99%	-0,01%
Ratio Sharpe 1A Eficiencia rentabilidad / riesgo (€STR = 2.5%)	0,90	0,00
Ratio Sortino 1A Eficiencia ante volatilidad bajista	1,56	0,00

Métrica (Horizonte 3 Años)	Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA	Ofi Invest ISR Monétaire CT E
Rentabilidad 3 Años (CAGR) Tasa anual compuesta a 36 meses	+12,25%	+2,92%
Volatilidad Anualizada 3A Menor es mejor (ventana estándar 3A)	7,96%	0,24%
Máxima Caída 3A (Max DD 3A) Menor caída es mejor (valor algebraico)	-13,10%	-0,01%
Ratio Sharpe 3A Eficiencia ajustada por riesgo	1,15	0,00
Ratio Sortino 3A Rendimiento por unidad de caída	1,96	0,00

Métrica (Horizonte 5 Años)	Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA	Ofi Invest ISR Monétaire CT E
Rentabilidad 5 Años (CAGR) Tasa anual compuesta a 60 meses	+5,00%	+2,21%
Volatilidad Anualizada 5A Menor es mejor (ciclo quinquenal)	9,55%	0,44%
Máxima Caída 5A (Max DD 5A) Menor caída es mejor (valor algebraico)	-17,77%	-0,50%
Ratio Sharpe 5A Consistencia de largo plazo	0,27	0,00
Ratio Sortino 5A Protección de caídas en 5 años	0,40	0,00

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💼 2. Cartera, Asignación y Diversificación

Métricas fundamentales de valoración, desglose por tipos de activo, exposición sectorial, geográfica y principales posiciones.

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Distribución y características	Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA	Ofi Invest ISR Monétaire CT E
📐 Métricas fundamentales y valoración de cartera ▼
Ratio PER (Precio / Beneficio) Valoración ponderada de la cartera de acciones	21,91 x	--
Duración Media Modificada Sensibilidad al tipo de interés en la cartera de renta fija	--	1,85 años
Vencimiento Medio Ponderado Plazo medio hasta amortización de emisiones de deuda	--	--
📊 Distribución por tipo de activo ▼
Acciones (Renta Variable)	72,21 %	0,00 %
Bonos (Renta Fija)	26,44 %	3,72 %
Efectivo / Liquidez	0,57 %	96,25 %
Participaciones Preferentes	0,00 %	0,00 %
Bonos Convertibles	0,00 %	0,00 %
Otros Activos	0,77 %	0,04 %
🌐 Exposición por sectores ▼
Tecnología	29,74 %	--
Servicios Financieros	18,52 %	--
Industria	12,98 %	--
Salud	8,22 %	--
Consumo Cíclico	8,00 %	--
Servicios de Comunicación	6,14 %	--
Consumo Defensivo	4,81 %	--
Materiales Básicos	3,43 %	--
Energía	3,40 %	--
Servicios Públicos	3,31 %	--
Inmobiliario	1,43 %	--
🗺️ Distribución geográfica / Regiones ▼
Estados Unidos	29,74 %	--
Zona Euro	22,56 %	--
Asia Desarrollada	4,62 %	--
Asia Emergente	2,60 %	--
Canadá	2,41 %	--
Reino Unido	2,31 %	--
Japón	2,09 %	--
Europa (excl. Zona Euro)	1,83 %	--
No disponible	--	0,00 %
🏢 Top 10 posiciones ▼
Posición #1	SWC (LU) BF Cmtt Glbl Rates ST 10,75 %	Ostrum SRI Cash Plus SIFR001400R6M6:EUR 3,86 %
Posición #2	Swisscanto (LU) Bond Fund - Swisscanto (LU) Bond Fund Committed EmMa Opportunities NTLU2108482667:USD 6,24 %	BFT Monétaire Court Terme ISR Climat I2CFR0013067808:EUR 3,42 %
Posición #3	SWC (LU) EF Sustainable EmMa NT 4,86 %	Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Sa Zcp 19/11/2026 1,03 %
Posición #4	SWC (LU) BF Vision Cmtt EUR NT 4,08 %	BMW Finance N.V. 3.25% 0,79 %
Posición #5	MSCI Emerging Markets Index Future Sept 26 2,99 %	Royal Bank of Canada, London Branch 0,78 %
Posición #6	US Treasury Bond Future Sept 26 2,52 %	Societe Generale Oisest + 0.37% 18/06/2027 0,78 %
Posición #7	ASML Holding N.V.ASML:AEX 2,45 %	--
Posición #8	10 Year Australian Treasury Bond Future Sept 26 2,33 %	--
Posición #9	10 Year Japanese Government Bond Mini Future Sept 26 2,28 %	--
Posición #10	SWC (LU) EF Syst Cmtt Jpn NT CHF 2,03 %	--

🏷️ 3. Estructura de Comisiones y Costes

Gastos corrientes anuales deducidos del valor liquidativo y comisiones folleto máximas autorizadas.

▼

Concepto de coste	Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA	Ofi Invest ISR Monétaire CT E
Gastos Corrientes (TER) Costes anuales totales deducidos del valor liquidativo (Menor es mejor)	+1,55%	+0,06%
Comisión de Gestión Comisión anual directa de gestión cobrada por la sociedad gestora	+1,45%	--
Suscripción Máxima (Folleto) Máximo legal oficial autorizado (habitualmente 0% en comercializadoras)	+3,00%	+0,00%
Reembolso Máximo (Folleto) Máximo legal oficial aplicable en salidas	+0,00%	+0,00%

🛒 4. Dónde Contratar y Comercializadoras

Plataformas de inversión y comercializadoras oficiales con disponibilidad verificada para cada ISIN comparado.

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Plataformas disponibles	Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA	Ofi Invest ISR Monétaire CT E
Comercializadoras verificadas Supermercados y bancos autorizados	MyInvestorSelf BankIronIA	MyInvestorSelf BankIronIA

📊 Simular LU0161533970 al 100% 📊 Simular FR0010738229 al 100%

❓ Preguntas frecuentes sobre esta comparativa

¿Cuál es el fondo más rentable a 3 años de los comparados? ▼

Swisscanto (LU) Portfolio Fund - Swisscanto (LU) Portfolio Fund Committed Ambition (EUR) AA lidera la comparativa a 3 años con una tasa anual compuesta (CAGR) del +12,25%, frente al +2,92% de la alternativa menos rentable en este periodo.

¿Qué fondo tiene menores comisiones y gastos corrientes (TER)? ▼

El fondo con menores costes es Ofi Invest ISR Monétaire CT E, con un TER del 0,06 % anual deducido directamente del valor liquidativo.

¿Cómo interpretar la gráfica Base 100 sincronizada? ▼

La gráfica normaliza todos los fondos a un valor inicial idéntico de 100,00 puntos en la primera fecha en que todos contaban con datos comunes. Si un fondo alcanza 135 puntos, ha acumulado una rentabilidad neta del +35 % en ese periodo exacto.

📘 Nota metodológica: Criterios de comparación y horizontes cuantitativos (Haz clic para ver detalles)

Comparativa multifondo hasta 8 activos: Permite sincronizar y cruzar métricas homogéneas entre fondos comparables bajo idénticas condiciones de mercado.
Evolución en Base 100: La gráfica normaliza todas las curvas a 100,00 pts en la fecha inicial común del periodo seleccionado para analizar el co-movimiento directo.
Distribución de cartera, posiciones, sectores y regiones: Refleja la asignación de activos, métricas de valoración PER, duración de la renta fija, las diez mayores inversiones directas y la desagregación sectorial/geográfica.
Calificaciones y Sostenibilidad: Las estrellas Morningstar y los rangos ESG permiten una evaluación complementaria sobre calidad y cumplimiento de criterios de sostenibilidad.
Plataformas y comercializadoras: La disponibilidad mostrada corresponde a las comercializadoras verificadas para cada ISIN específico comparado.

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